NOVA YORK - O escuro do 'FBI desce sobre a crise da calculadora, assumindo as dimensões de um ataque real em Wall Street, considerado por muitos "os responsáveis pela crise das hipotecas subprime. Hipoteca maliciosos O operador ', lançado 1 de março pelas autoridades »e do Departamento de Justiça Federal, levou à detenção de 283 pessoas, das quais 173 já estão" ordenados de um total de 406 indiciados. Somente nos vinte últimos quatro horas as prisões foram 60. Para acabar algemado, em outro inquérito cujo objeto sempre do subprime, também foram dois antigos dirigentes do Bear Stearns, acusando-os de fraude, conspiração e comércio de informação privilegiada. Ralph Cioffi e Matthew Tannin, gerentes de falhas de fundos hedge que eram propriedade do Bear Stearns foram retirados de suas casas em Nova York e Nova Jersey, e agora estão tendo que responder perante as autoridades "da insuficiência de fundos de hedge, que provocaram a fusível do subprime crise. Os dados divulgados pelo Departamento de Justiça eo FBI não deixam qualquer dúvida sobre a vontade "do amor das autoridades nos a ver claramente em uma crise que devastou a economia e os mercados E.U.. "A fraude em hipotecas e títulos relacionados representam uma ameaça à nossa economia, à estabilidade" do mercado imobiliário e tranqüilidade 'de milhões de americanos ", diz o procurador-adjunto-geral, Mark Filip, sublinhando que a operação de prova "empenho e determinação do Ministério da Justiça na luta contra os padrões do crime e ajudar o restabelecimento da estabilidade e da confiança nos mercados imobiliário e de crédito. A operação revelou 144 casos de fraude, com perdas de 1 bilhão de dólares, com detenções só nas últimas 24 horas para 60 pessoas em Chicago, Houston, Miami e dezenas de localização de outros E.U.A.. "A operação tem como objetivo destruir os indivíduos e grupos envolvidos em fraudes em hipotecas. O FBI - disse Robert S. Mueller, diretor do sub-conjunto Bureau of Investigation - continuar 'para dirigir o inquérito, e combater a fraude que ameaçam nossa economia ". Em outra pesquisa, uma vez mais centrada em hipotecas subprime, acabou algemado Cioffi e Tannin sobre o qual pesa a acusação de fraude em detrimento dos investidores do inquérito seria revelado que os dois antigos dirigentes estavam plenamente conscientes da mau estado de saúde dos fundos, mesmo se expressou publicamente o contrário, ao mesmo tempo proporcionando tranquilidade e enganar os investidores. Um prego Ciotti e tanino é uma troca de e-mail: Tanino de sua particular e-mail address Ciotti sugerido para discutir o fechamento de fundos de hedge. Proposta Cioffi aceitou convites para sua casa em Nova Jersey. Ambos estavam conscientes de fundos de dificuldades, mas apesar disso, quatro dias mais tarde, durante uma chamada de conferência, Cioffi, embora afirmando que os resultados dos fundos de hedge foram diminuindo, declarou abertamente que não havia problemas de liquidez " e que a carteira era sólido. A falta de financiamento e de "investidores custo $ 1,6 bilhão. "Sua experiência e foi o primeiro a falhar e isso faz dele uma presa fácil, mas não significa que ele fez algo errado", disse o advogado de Cioffi, Edward Little, sublinhando que "perder dinheiro não é" um crime . "Meu cliente e 'e inocente e" o bode expiatório de uma crise alargado dos mercados ", diz um dos advogados, em vez de tanino, Susan Brune. "Há muita pressão política para avançar em pesquisas nesta área", observa Dan Richman, um ex-promotor e atualmente professor na Columbia Law School. Ilustrando os resultados preliminares do inquérito do «e explicar as razões para a" prisão de Cioffi e tanino, as autoridades declararam que "a prisão de ex-administradores do Bear Stearns dá um sinal da enorme 'e as grosserias" dos pobres conduta. Ter violado gravemente a confiança pública ", traindo os investidores que não foram regularmente informados do" desenvolvimento real de seus investimentos. Cioffi e Tannin não são os primeiros a cair em uma troca de e-mail: primeiro deles tinha conduzido em problemas com e-mail Henry Blodget (Merrill Lynch), Jack Grubman (Citigroup), Frank Quattrone (Credit Suisse First Boston) .
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2 Respostas
Paul Weber
20 de junho de 2008 at 5:03 am
1O fato de que * deve * estar pensando é que o regulador "ou dormindo, ou o seu sono foi de alguma forma paga, ou não era até o seu papel.
Foi no final de 2005, quando meu Bloomberg gastou as primeiras notícias do financiamento hipotecário "criativo", o que teria gerado o famoso empréstimos NINJA (sem renda, sem emprego, sem bens "), ou a permissão para os chamados" investidores "do tijolo obter até 120% do capital com a compra de novos "condomínios".
Se você pensar sobre esses investidores estavam operando alavanca sobre as taxas de uma forma não muito diferente de um fundo de hedge, que significa "carry trades" - o partido está bem, desde que as taxas se mantenham suficientemente compactado, mas se as taxas vão viver são problemas.
Eu comecei a fazer e descobrir o índice HGX (Filadélfia Habitação Index) - que também contém as opções listadas. Para mim, o resto é história :-)
O que também é impressionante é o número de bancos que ainda no ano passado, especificamente em julho, eles eram completamente incapazes de imaginar o que poderia ser o potencial de devastação que foi causada pela crise, em seguida, em sua infância. Qualquer definição de que, em termos que conhecemos hoje, foi recebida com ceticismo, o sarcasmo, a descrença (falo por experiência pessoal desconcertante).
Euro mais de 1:50? Gold over $ 1000? Paralisia do mercado interbancário?
"Ela é tão pouco catástrofe macro em sua visão ...."
O ano de 2008 - ano Bisesti, ano desastroso, bem como em ano de eleição os E.U. - prepara-se então a ver a luz de um "pogrom" contra o sistema financeiro E.U. (mas a onda longa também está chegando ao Velho Continente), ambos como desnecessários e populista atrasado.
Seria o suficiente para um pouco de senso "comum a priori.
Se não fosse a que lê Inglês (corretamente): "senso comum não é comum" ....
JW
7 de outubro de 2008 às 4:23 pm
2Gênesis da crise das hipotecas subprime nos os E.U. e possível evolução
Eu concordo que as taxas de juro baixas, as expectativas de preços sobre a casa eufórico mal regulamentado inovação financeira tem contribuído para a crise no mercado hipotecário subprime, mas eu não entendo como é possível que as funções de gestão de risco em todos os E.U. instituições financeiras envolvidas na crise, as agências de rating e E.U.A. supervisores não ter notado nada. A securitização de hipotecas subprime e sua posterior colocação no mercado de derivativos (CDS, ABS, MBS) ainda estavam no mais alto nível de rating de crédito AAA (investment grade) pelas agências de rating, o que sugere um conflito de interesses. E quanto a políticas e procedimentos de todos os bancos que emitem os envolvidos, de cada vez mais especializada no acompanhamento preventivo e abordagem pró-activa do risco de carteiras de empréstimos de crédito hipotecário (hipoteca) por meio de indicadores de alerta precoce, como a análise do vintage, o envelhecimento da carteira, o credit scoring, o risco e as taxas de implantação, o Accouts classificados e outros modelos. Impossível pensar que todos juntos tenham perdido o enredo e as agências de rating também convencidos da bondade das suas carteiras de empréstimos transformados em derivados e, em seguida, colocados nas carteiras dos fundos de investimento em todo o mundo como títulos de baixo risco. A deterioração das carteiras de perfis de crédito subprime ainda não ocorrem durante a noite. Tudo é muito estranho e difícil de acreditar, especialmente para os operadores de crédito e especialistas em finanças e "surf", como as americanas.
E depois da crise das hipotecas subprime que podemos esperar talvez até uma precipitação negativos sobre o mercado de cartões de crédito, empréstimos pessoais e outras formas de empréstimos. " Em razão de os E.U. e mercado do Reino Unido rata / renda média e, portanto, a exposição ao risco de inadimplência (default) para as pessoas que provocaram uma hipoteca ou outras formas técnicas de crédito / expectativas e os 100% -130% em comparação a 40% -50% na Itália. Certamente, um cliente com alto risco de insolvência e falência (individual - desde os E.U.) que não podem pagar um empréstimo, que pode perder a casa onde vive ou que perderam os seus postos de trabalho os E.U. ou em outra parte acabará por encontrar dificuldades para reembolsar qualquer forma de risco de crédito. Além disso, a diminuição global do consumo e os gastos terão impacto sobre as carteiras do setor bancário, especialmente bancárias de varejo e crédito ao consumidor / crédito ao consumo não só no os E.U.
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