Trading automatico: come funziona (Aggiornamento 2024)

Il trading automatico, noto anche come automated trading, è una modalità operativa che sta riscuotendo sempre più interesse tra gli investitori. Ma in cosa consiste esattamente e quali sono i suoi pro e contro?

In questo articolo analizzeremo nel dettaglio il funzionamento del trading automatico, le sue potenzialità e i rischi da tenere in considerazione. Vedremo anche alcune piattaforme che offrono soluzioni interessanti in questo ambito.

Tra le piattaforme di trading automatico, eToro si distingue per un approccio innovativo e user-friendly: il copy trading. Questa funzionalità consente di replicare automaticamente le operazioni dei Popular Investor con le performance migliori.

In questo modo, anche i trader alle prime armi possono ottenere gli stessi rendimenti dei professionisti, seppur proporzionati al capitale investito. Non serve alcuna competenza tecnica: è sufficiente scegliere chi copiare e il sistema fa tutto in autonomia.

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Cos’è il trading automatico

Il trading automatico è una modalità operativa che consente di delegare alcune o tutte le attività di trading a un software, riducendo o eliminando l’intervento umano. In questo ambito si utilizzano spesso i termini “trading algoritmico” o “trading robotizzato”, ad indicare l’impiego di algoritmi e robot che eseguono automaticamente le operazioni al posto del trader.

In sostanza, il trading automatico si basa sulla programmazione di un software che monitora i mercati, individua opportunità di investimento in base a parametri definiti e piazza gli ordini senza bisogno di input da parte dell’utente.

Le piattaforme di trading automatizzato consentono di impostare variabili come orari operativi, volumi di trading, take profit e stop loss in modo che il sistema operi in autonomia seguendo le configurazioni implementate.

Spesso viene utilizzato per strategie che sfruttano arbitraggi su brevi tempistiche o per diversificare gli investimenti operando simultaneamente su più mercati. Se implementato con criterio, può portare benefici in termini di velocità e disciplina operativa.

Ma è bene diffidare di soluzioni “miracolose”: anche in questo ambito servono studio ed esperienza per ottenere risultati positivi riducendo i rischi.

Trading automatico: riepilogo

❓ Cos’è	Modalità che consente di delegare alcune o tutte le attività di trading a un software automatico.
👍 Livello di difficoltà	Al trader spetta ultima decisione
💰 Dove iniziare	Copy Trading
🛑 Rischi potenziali	Attenzione a truffe e piattaforme dubbie.
🥇 Miglior broker con strumenti di formazione	XTB

Tipologie di trading automatico

Esistono diverse tipologie di trading automatico, che si differenziano per il livello di automazione e per la modalità con cui vengono generate ed eseguite le operazioni:

• Pre-ordini automatici: si tratta della forma più semplice di automatizzazione, che prevede l’inserimento di ordini che vengono attivati al raggiungimento di determinate condizioni (ad esempio, acquistare un titolo quando il prezzo raggiunge un certo livello). Richiede comunque l’impostazione manuale dei parametri.
• Stop loss e take profit automatici: consentono di fissare in automatico il livello massimo di perdita (stop loss) e di profitto (take profit) per una posizione aperta, chiudendola automaticamente al raggiungimento di tali soglie. Aiutano a gestire il rischio.
• Trading algoritmico: si basa su algoritmi che analizzano i dati di mercato e generano autonomamente segnali di acquisto e vendita da trasformare in ordini. Gli algoritmi vengono programmati sulla base di strategie codificate.
• Robot di trading: software che eseguono in piena autonomia l’analisi tecnica, identificano opportunità di investimento e inseriscono automaticamente le operazioni di trading senza bisogno di input esterni.
• Copy trading: consente di replicare automaticamente le operazioni effettuate da altri trader ritenuti performanti. In questo caso non c’è una vera e propria programmazione, ma si sfrutta l’abilità di trader in carne ed ossa.
• Trading ad alta frequenza: strategie che sfruttano algoritmi per eseguire grandi volumi di operazioni in frazioni di secondo, basandosi su minime variazioni di prezzo. Richiede tecnologia molto veloce.

Come funziona il trading automatico

Il funzionamento del trading automatico si basa sull’utilizzo di piattaforme e software che eseguono in autonomia le operazioni di trading al posto dell’utente. Vediamo più nel dettaglio come avviene il processo.

Innanzitutto il trader deve scegliere e configurare il software di trading automatico, impostando parametri come asset su cui operare, take profit, stop loss, volumi, orari per l’operatività e altre variabili. Questa fase iniziale è cruciale poiché definisce le regole con cui il sistema opererà.

Una volta configurato, il software monitora costantemente i dati di mercato relativi agli asset su cui è stato programmato per operare. Analizza quindi questi dati alla ricerca di opportunità di trading coerenti con gli parametri impostati dall’utente.

Quando identifica un potenziale punto di ingresso o di uscita (ad esempio il raggiungimento di un certo prezzo), il robot inserisce automaticamente l’ordine senza necessità di intervento umano. Se programmato adeguatamente, può gestire in autonomia anche altri aspetti come stop loss, take profit, trailing stop e posizionamento degli ordini.

Il software continua il monitoraggio dei mercati e l’inserimento automatico di nuovi ordini finché rimangono attivi gli orari di operatività configurati dal trader. Può eventualmente inviare notifiche o report sulle operazioni effettuate.

L’utente da parte sua deve controllare periodicamente che il sistema stia operando correttamente e che non vi siano malfunzionamenti. Può anche intervenire manualmente in qualsiasi momento per modificare parametri o sospendere il trading automatico se necessario.

Migliori sistemi di trading automatico: eToro

Tra le migliori soluzioni di trading automatico c’è sicuramente eToro, una delle piattaforme di investimento più utilizzate al mondo.

eToro si distingue per il suo innovativo sistema di copy trading, che consente di replicare automaticamente le operazioni effettuate dai Popular Investor più performanti della piattaforma. In pratica è possibile copiare interi portafogli di trader esperti e ottenere gli stessi guadagni, in proporzione al capitale investito.

Questo sistema semplifica enormemente l’approccio al trading automatico anche per i principianti. Non sono richieste competenze tecniche: è sufficiente scegliere uno o più trader da copiare sulla base delle statistiche fornite da eToro sul loro storico. Il copy trading fa tutto il resto.

Oltre a generare rendimenti significativi, questo approccio aiuta anche a imparare le migliori strategie osservando come operano concretamente i professionisti di successo.

Naturalmente anche il copy trading nasconde rischi tipici del trading, dato che si investe comunque in asset volatili. Tuttavia eToro offre un sistema trasparente e user-friendly per accedere in modo “guidato” ai benefici del trading automatico.

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Alternativa: segnali di trading di AvaTrade

Tra le alternative interessanti al trading completamente automatico, vi sono i segnali di trading forniti da broker professionali come AvaTrade. Questo broker mette a disposizione dei propri clienti segnali sviluppati da analisti esperti, consentendo così di beneficiare delle loro competenze senza dover eseguire passivamente operazioni in modo del tutto automatizzato.

I vantaggi di questo approccio sono molteplici. Innanzitutto i segnali diAvaTrade coprono un’ampia gamma di mercati e asset, dal forex alle azioni, dagli indici alle criptovalute e materie prime. Gli utenti possono quindi ricevere suggerimenti mirati sulle opportunità più interessanti tra migliaia di strumenti finanziari.

Inoltre, le indicazioni vengono inviate in tempo reale tramite email, così da consentire di agire prontamente sulle occasioni di trading individuate. Ogni segnale include in modo chiaro l’asset consigliato, il prezzo a cui prendere posizione e l’orientamento (long o short).

Ciò nonostante, la gestione operativa rimane completamente in mano all’utente. I segnali sono solo dei suggerimenti: sta alla sensibilità e all’esperienza di ciascun trader decidere se e come utilizzarli concretamente all’interno della propria strategia.

Infine, puntando su un broker professionale e regolamentato come AvaTrade, questo servizio di segnali di trading sviluppati da professionisti è disponibile senza costi aggiuntivi.

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Robot di trading: funzionano?

I robot di trading sono software progettati per negoziare automaticamente sui mercati finanziari senza intervento umano. Analizzano dati di mercato, individuano opportunità di investimento e inseriscono ordini di acquisto e vendita in totale autonomia.

Ma questi robot funzionano davvero?

Purtroppo non esistono soluzioni miracolose in questo ambito. I risultati dei robot dipendono dalla qualità della programmazione e della strategia implementata. Robot sviluppati da professionisti competenti e ottimizzati nel tempo possono ottenere buone performance. Ma la maggior parte dei sistemi automatizzati presenti online non è profittevole.

Per funzionare un robot deve essere programmato con una strategia solida e robusta, testata su una quantità sufficiente di dati storici. L’algoritmo va monitorato e ottimizzato continuamente per adattarlo alle mutevoli condizioni di mercato. Inoltre dovrebbero essere integrati meccanismi di gestione del rischio e del capitale.

Spesso i robot gratuiti o troppo economici si basano su strategie mediocri e portano a perdite ripetute. Diffidare quindi di facili guadagni. I trader professionisti di solito sviluppano internamente i propri sistemi automatizzati, senza venderli sul mercato.

Vantaggi del trading automatico

Il trading automatico presenta diversi potenziali vantaggi che lo rendono interessante per molti investitori:

• Velocità di esecuzione: i robot operano in frazioni di secondo, molto più rapidamente di qualsiasi trader umano. Questo consente di sfruttare tempestivamente anche minime opportunità sui mercati.
• Assenza di emozioni: il software applica in modo oggettivo le regole impostate, senza farsi condizionare da sentimenti come paura, avidità o esitazione.
• Coerenza ed disciplina: il sistema opera in modo preciso e costante, senza cedere alla tentazione di discostarsi dalla strategia definita.
• Diversificazione: i robot possono monitorare ed operare parallelamente su svariati mercati, massimizzando le opportunità di profitto.
• Monitoraggio continuo: il software può operare 24 ore al giorno, sfruttando ogni occasione di trading anche quando il trader dorme.
• Ottimizzazione dei risultati: tramite backtesting è possibile migliorare le performance della strategia implementata.

Svantaggi del Trading Automatico

Nonostante i molti vantaggi che il trading automatico può offrire, esistono anche degli svantaggi significativi che devono essere considerati prima di impegnarsi in questa forma di trading. Ecco alcuni dei principali aspetti negativi:

• Dipendenza dalla tecnologia: Iil trading automatico è fortemente dipendente dalla tecnologia, il che significa che qualsiasi malfunzionamento hardware o software, come interruzioni di connessione internet, può portare a perdite finanziarie o mancate opportunità di trading.
• Limitazioni degli algoritmi:gli algoritmi sono programmati per seguire regole predefinite e potrebbero non essere in grado di interpretare o reagire a eventi di mercato imprevisti o nuovi. Ciò può portare a decisioni di trading non ottimali in situazioni di mercato complesse o volatili.
• Rischio di overfitting: durante il backtesting, c’è il rischio di “overfitting”, che si verifica quando un modello è troppo ottimizzato sui dati storici e non riesce a performare bene in condizioni di mercato future o non testate.
• Costi e Commissioni: i costi associati all’uso di software di trading automatico possono essere significativi. Questo include i costi per l’acquisto o l’abbonamento al software, oltre alle commissioni di trading che possono accumularsi con un’attività di trading più frequente.
• Mancanza di controllo emotivo: sebbene il trading automatico rimuova l’elemento emotivo dalle decisioni di trading, ciò può anche essere uno svantaggio in quanto impedisce ai trader di intervenire in modo intuitivo in risposta a eventi di mercato imprevisti.
• Complessità di setup e manutenzione: configurare e mantenere un sistema di trading automatico può essere complesso e richiedere competenze tecniche avanzate. I trader devono essere in grado di comprendere e regolare i parametri dell’algoritmo per ottimizzare le prestazioni.
• Rischi di sicurezza: la dipendenza da piattaforme di trading online espone gli utenti a rischi di sicurezza informatica, inclusi attacchi di hacking e furto di dati finanziari.
• False promesse di guadagni rlevati: alcuni providers di software di trading automatico possono promettere guadagni elevati e sicuri, che possono portare a aspettative irrealistiche e decisioni di investimento rischiose.

L’intelligenza Artificiale (AI) nel trading automatico

L’Intelligenza Artificiale sta assumendo un ruolo sempre più importante anche nell’ambito del trading automatico. Tecniche come machine learning e deep learning consentono di sviluppare sistemi di trading algoritmico più sofisticati e performanti.

L’AI permette di analizzare ed elaborare quantità pressoché illimitate di dati storici e in tempo reale. Attraverso l’apprendimento automatico, i modelli individuano complesse relazioni tra variabili di mercato e identificano pattern altrimenti difficilmente individuabili dall’occhio umano.

Inoltre l’AI può adattarsi in modo dinamico alle mutevoli condizioni di mercato, modificando le proprie strategie sulla base dei risultati ottenuti. Questa capacità di apprendimento continuo rende i sistemi di trading automatico basati sull’AI più resilienti ed efficaci.

Vanno però considerati anche i rischi. I bias nei dati utilizzati per l’addestramento possono portare a deformazioni nei modelli.

E’ essenziale disporre di dataset ampi, bilanciati e di alta qualità. Inoltre i sistemi automatici vanno costantemente monitorati e ottimizzati.

Probabilmente è un po’ troppo presto affinché questi sistemi siano affidabili al 100%.

Trading automatico: video tutorial

Qui sotto vi segnaliamo uno dei video tutorial sugli strumenti automatici più utilizzati, ovvero il Copy Trading:

E’ un video interessante che evidenzia sia i vantaggi ma anche le criticità di questo sistema.

Trading automatico: le domande frequenti

Conclusioni

Il trading automatico può essere uno strumento utile nel quadro di una strategia di investimento consapevole e ben pianificata. Automatizzare alcuni processi può aumentare l’efficienza e ridurre l’influenza delle emozioni.

È bene diffidare di facili guadagni: anche con il trading automatico servono studio, pratica ed esperienza. Inoltre, la volatilità dei mercati può mettere alla prova anche i sistemi più sofisticati. Per questo è essenziale definire con cura le regole operative e integrare più fonti di analisi.

Un approccio prudente al trading automatico, senza illusioni di rendite facili, può portare benefici concreti. Ma il controllo umano resta insostituibile.

Per iniziare è possibile partire da sistemi di trading automatico molto semplici, come può essere il CopyTrading automatico di eToro.

E’ un sistema che se usato bene può essere molto utile.

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